شماره شبای حساب بانکی مورد نظر خود را در کادر زیر وارد نمایید.
استعلام شماره شبا
شماره شبا همان شناسه IBAN یا شناسه حساب بانکی شما نزد بانک مرکزی و در بین شناسه حساب بانک های بین المللی است، از شماره شبا به جهت انتقال و دریافت وجه با سقف انتقال بالاتر نسبت به کارت به کارت استفاده میگردد و میتواند یک ابزار کابردی و مناسب برای شما باشد. در استعلام شماره شبا ابتدا باید شماره شبا حساب بانکی مورد نظرتان را وارد نمایید و پس از پرداخت هزینه استعلام، مواردی همچون وضعیت حساب بانکی شماره شبا، نام و نام خانوادگی شماره شبا و غیره را دریافت خواهید نمود.
استعلام شماره شبا - دریافت اطلاعات شخص از طریق شماره شبا به صورت فوری
یکی از سرویس های کاربردی و مفید سامانه استعلام نوین، استعلام شماره شبا نیز میباشد، سرویس استعلام شماره شبا به شما کمک میکند تا با وارد نمودن شماره شبا حساب بانکی خود جزئیات حساب بانکی مثل وضعیت حساب، مشخصات صاحب حساب و بانک مبدا حساب را مشاهده نمایید.
از جمله کاربردهای سرویس استعلام شماره شبا بانکی کسب اطلاعات لازم مرتبط با حساب بانکی است، اطلاع از وضعیت حساب بانکی یکی از این موارد است که شما را از وضعیت کلی حساب مثل مسدودی حساب، فعال یا غیر فعال بودن حساب و غیره مطلع میکند. همچنین نام و نام خانوادگی دارنده حساب بانکی را ارائه میدهد و صحت شماره شبا را تایید یا رد میکند.
استعلام شماره شبا یعنی بهدست آوردن اطلاعات یک حساب بانکی از روی شماره شبای ۲۴ رقمی آن؛ شامل نام صاحب حساب، وضعیت حساب (فعال یا مسدود) و بانک مبدأ. در سامانه نوین، این استعلام بهصورت آنلاین و در کمتر از چند ثانیه انجام میشود.
نحوه استعلام شماره شبا در نوین وان
در این مرحله به شما کمک میکنیم تا تنها در 4 گام و در سریعترین زمان ممکن نسبت به استعلام شماره شبا بانکی مورد نظر اقدام نمایید.
ورود به سامانه نوین وان: با ثبت نام و یا ورود به سامانه نوین وان از طریق شماره تلفن همراه و پیامک کد تایید به سامانه وارد شوید.
ورود به صفحه سرویس استعلام شماره شبا: با مراجعه به بخش خدمات بانکی سامانه نوین وان بر روی گزینه استعلام شماره شبا کلیک کنید.
وارد کردن اطلاعات: در کادر مشخص شده شماره شبا بانکی مورد نظرتان را وارد نموده و بر روی دکمه استعلام بزنید.
نتیجه استعلام: در سریع ترین زمان ممکن به شما ارائه میگردد، همچنین از بخش تاریخچه استعلام این گزارش همواره در دسترس شما خواهد بود.
شماره شبا چیست؟
شبا به انگلیسی (sheba) یک شناسه 24 رقمی حساب بانکی است که توسط بانک مرکزی به هر حساب اختصاصی داده میشود، شماره شبا به جهت تسهیل فرآیندهای بین بانکی و استاندارد سازی مبادلات بین المللی با استاندارد ISO13616 طراحی شده است.
باتوجه به محدودیتهای انتقال وجه از طریق شماره کارت، شماره شبا جایگزینی امن و مناسب برای تبادلات بین بانکی با محدودیت های بسیار کمتر در انتقال وجه است، شماره شبا شناسه حساب بانکی شما در کلیه بانکهای تحت نظر بانک مرکزی است. در ایران به دو طریق پایا و ساتنا میتوان جهت انتقال وجه اقدام نمود که بیشتر برای مبالغ بالاتر از حد کارت به کارت استفاده میشود.
ساختار شماره شبا
شماره شبا شامل 24 عدد است که به بررسی ساختار شماره شبا میپردازیم:
دو رقم اول شماره شبا: کد IR که نشان دهنده کشور ایران است و به معنی این است که این حساب در ایران قرار دارد.
دو رقم دوم شماره شبا: از این دو رقم برای کنترل درستی شماره شبا استفاده میشود به نوعی یک کد کنترلی است مثلا IR05
💼 دسترسی سازمانی و API اختصاصی
اگر کسبوکار شما در حوزه فینتک، پرداخت، صرافی یا دارای وبسایت و اپلیکیشن است، میتوانید به نسخه API همین سرویس از طریق پنل سازمانی نوین وان متصل شوید و استعلامها را بهصورت خودکار انجام دهید.
سه رقم بعدی شماره شبا: سه رقم بعدی شماره شبا شناسه بانک است، یعنی کد بانکی است که حساب شما در آن افتتاح شده مثلا بانک ملت 012 است و در نتیجه تا به اینجا IR05 012 یعنی این حساب مربوط به کشور ایران و بانک ملت است.
سایر ارقام شماره شبا: و اما سایر ارقام شماره شبا، از آخر تا اولین صفر شماره حساب بانکی شماست و صفر ها تنها پر کننده مابقی اعداد تا 24 رقم هستند مثلا: 00000001234567890 که 1234567890 شماره حساب بانکی شما و 7 عدد 0 تنها پر کننده 24 رقم شماهر شبا هستند و معنی خاصی ندارند.
مزایا استفاده از شماره شبا
محدودیت انتقال کمتر: از جمله مزایا استفاده از شماره شبا امکان انتقال مبالغ بیشتر از سقف کارت به کارت است، شما میتوانید از طریق شماره شبا و با وارد کردن آن در بخش شماره شبا پایا و ساتنا اقدام به انتقال مبالغی بیشتر از سقف کارت به کارت نمایید.
امنیت بالا در انتقال: با توجه به اینکه کد شماره شبا شامل بخش هایی مثل کد بانک و غیره است، انتقال را مطمئن تر میکند و احتمال اشتباه را کمتر.
امکان تراکنش بین بانکی: به راحتی و با وارد کردن شماره شبا میتوانید مبالغ بالاتر از سقف کارت به کارت را به حساب های خود و دیگران در سایر بانک ها پول انتقال دهید.
امکان تراکنش و استفاده در مبادلات بین المللی: یکی دیگر از مزایا شماره شبا بانکی شناسه بین المللی بودن آن است. باتوجه به اینکه شماره شبا یک شماره IBAN است و از طریق بانک مرکزی ارائه میگردد بستری مناسب برای مبادلات بین المللی نیز میباشد.
کارمزد انتقال پایین: کارمزد انتقال وجه از طریق شماره شبا بسیار کم است و بر خلاف کارت به کارت هزینه آنچنانی ندارد.
مدت زمان انتقال از طریق شبا به روش پایا
انتقال وجه با شماره شبا بر خلاف انتقال وجه با کارت که به صورت آنی انجام میشود متفاوت است، انتقال وجه از طریق شماره شبا در 4 مرحله نیز انجام میگردد و چرخه انتقال وجه به این صورت است:
چرخه اول: ساعت ۴ تا ۶ بامداد
چرخه دوم: ساعت ۱۰:۳۰ تا ۱۲ ظهر
چرخه سوم: ساعت ۱۴ تا ۱۶
چرخه چهارم: ساعت ۱۸ تا ۲۰
به این ترتیب انتقال وجهی که مثلا ساعت 14:05 صورت گیرد بین ساعات 14 تا 16 به حساب مقصد واریز میشود.
مدت زمان و نحوه انتقال از طریق شبا به روش ساتنا
بر خلاف پایا که در ۴ چرخه مشخص انجام میشود، انتقال وجه با شماره شبا از طریق ساتنا (سامانه تسویه ناخالص آنی) در همان لحظه ثبت درخواست و در سریعترین زمان ممکن به حساب مقصد واریز میشود؛ به همین دلیل برای مبالغ بالا و زمانی که سرعت اهمیت دارد، گزینه مناسبتری نسبت به پایا محسوب میشود.
مهمترین تفاوت ساتنا با پایا این است که ساتنا فقط در ساعات کاری بانکها فعال است و در روزهای تعطیل رسمی انجام نمیشود. ثبت درخواست ساتنا معمولاً تا حدود ساعت ۱۳:۳۰ روزهای کاری (شنبه تا چهارشنبه) امکانپذیر است و پس از آن، تراکنشهای جدید به روز کاری بعد موکول میشوند. کارمزد ساتنا نیز نسبت به پایا کمی بیشتر است، اما در ازای آن سرعت واریز بهمراتب بالاتر خواهد بود.
اگر انتقال وجه در ساعات غیرکاری یا در روز تعطیل ثبت شود، مبلغ در نخستین ساعت کاری روز بعد تسویه و به حساب مقصد واریز خواهد شد.
سامانه پل چیست؟ انتقال آنی وجه با شماره شبا در تمام ساعات شبانهروز
سامانه پل (پرداخت لحظهای) جدیدترین روش انتقال وجه بینبانکی از طریق شماره شبا است که توسط بانک مرکزی راهاندازی شده و برخلاف پایا و ساتنا، هیچ محدودیت ساعتی ندارد؛ یعنی در تمام ساعات شبانهروز، حتی در تعطیلات رسمی، امکان انتقال آنی و لحظهای وجه را فراهم میکند.
تفاوت اصلی پل با پایا و ساتنا در دو چیز است: اول، وجه بلافاصله و بدون نیاز به انتظار برای چرخههای تسویه به حساب مقصد مینشیند؛ دوم، سقف انتقال آن پایینتر از پایا و ساتناست و برای جابهجاییهای نسبتاً کوچک و پرتکرار طراحی شده، نه انتقالهای کلان. کارمزد پل معادل ۰.۰۲ درصد مبلغ تراکنش با حداقل ۵۰۰ تومان است که نسبت به کارتبهکارت مقرونبهصرفهتر محسوب میشود، هرچند به دلیل ماهیت آنی آن، معمولاً کمی گرانتر از پایا تمام میشود.
پل بیشتر برای کسانی مناسب است که نیاز به واریز فوری و بدون تأخیر دارند و نمیخواهند منتظر چرخههای زمانی پایا یا ساعات کاری ساتنا بمانند.
جدول مقایسه انتقال وجه از طریق پایا، ساتنا و پل (1405)
روش انتقال
سرعت واریز
سقف انتقال (غیرحضوری)
کارمزد
ساعات فعال
پایا
در ۴ چرخه مشخص (تا چند ساعت طول میکشد)
تا ۲۰۰ میلیون تومان
کمترین کارمزد
شبانهروزی (طبق چرخهها)
ساتنا
آنی، در همان لحظه ثبت
۱۰۰ تا ۲۰۰ میلیون تومان
بیشتر از پایا
فقط ساعات کاری بانک (تا ۱۳:۳۰)
پل
آنی و لحظهای، بدون تأخیر
تا ۱۰۰ میلیون تومان
۰.۰۲٪ (حداقل ۵۰۰ تومان)
تمام شبانهروز، حتی تعطیلات
* سقف و کارمزد این روشها گاهی از سوی بانک مرکزی تغییر میکند؛ اعداد فوق بر اساس آخرین اطلاعیههای موجود درج شدهاند.
استعلام شماره شبا رایگان
به طور کلی استعلام شماره شبا به صورت رایگان صورت نمیگیرد اما اگر تنها نیاز به نام و نام خانوادگی شخص صاحب حساب داشته باشید میتوانید در همراه بانک خود شماره شبا شخص مورد نظر را تا مرحله انتقال وجه پیش ببرید (قبل از تایید و پرداخت نهایی) در آنجا به شما نام صاحب حساب نمایش داده خواهد شد.
چنانچه شماره شبا خود را نیاز دارید اما نمیدانید که چطور به آن دست یابید پیشنهاد میکنیم از این سه روش زیر به شماره شبا مورد نظرتان دسترسی پیدا کنید:
مشاهده شماره شبا روی کارت بانکی
مشاهده شماره شبا در اینترنت بانک
مشاهده شماره شبا در همراه بانک
استعلام نام صاحب حساب با شماره شبا
استعلام نام صاحب حساب با شماره شبا یکی از کاربردیترین خدمات استعلامی سامانه نوین است که به شما امکان میدهد با وارد کردن شماره شبای خود یا شخص مورد نظر، به سرعت و با دقت بالا، نام و نام خانوادگی صاحب حساب را شناسایی کنید.
این سرویس به شما کمک میکند تا پیش از انجام هرگونه تراکنش مالی، از صحت اطلاعات حساب مقصد اطمینان حاصل کنید. با استفاده از این استعلام، نام و نام خانوادگی دقیق صاحب حساب، وضعیت فعال یا غیرفعال بودن حساب، و اطلاعات بانک مربوطه به صورت آنی در اختیار شما قرار میگیرد.
استعلام نام صاحب حساب با شماره شبا برای موارد زیر بسیار کاربردی است:
جلوگیری از اشتباه در انتقال وجوه به حسابهای نامعتبر
تأیید هویت طرف حساب در معاملات مالی
اطمینان از صحت اطلاعات دریافتی از فروشندگان و شرکای تجاری
بررسی وضعیت حسابهای بانکی پیش از انجام تراکنشهای با مبالغ بالا
سامانه نوین این استعلام را با اتصال مستقیم به سیستمهای بانک مرکزی انجام میدهد و نتایج دقیق و بهروز را در کمترین زمان ممکن ارائه میکند. برای استفاده از این سرویس، تنها کافی است شماره شبای کامل را در قسمت مربوطه وارد کرده و با پرداخت هزینه ناچیز، به تمامی اطلاعات مورد نیاز خود دسترسی پیدا کنید. این سرویس برای تمامی حسابهای بانکی در شبکه بانکی کشور قابل استفاده است و محدودیتی از نظر نوع بانک وجود ندارد.
سوالات متدوال
سقف انتقال وجه با شماره شبا چقدر است؟
سقف انتقال وجه با شماره شبا در هر بانک متفاوت است و به طور معمولی بین 100 میلیون تومان در بانک های دولتی و 150 میلیون تومان در بانک های خصوصی است. همچنین نوع انتقال نیز در سقف انتقال وجه شبا تاثیر دارد، نوع انتقال میتواند پایا و یا ساتنا باشد. باتوجه به اینکه پایا محدودیتی 50 میلیون تومانی دارد و ساتنا 200 میلیون تومانی. در مورد سقف دقیق انتقال وجه بانک خود با تلفن بانک خود تماس بگیرید.
شماره شبا چیست؟
شماره شبا (IBAN) یک شناسه استاندارد بینالمللی 24 رقمی است که برای شناسایی حسابهای بانکی در ایران و سراسر جهان استفاده میشود. این شماره با کد IR (نشاندهنده ایران) شروع میشود و شامل اطلاعاتی مانند کد بانک، شماره حساب و ارقام کنترلی است. شماره شبا برای تسهیل انتقال وجه بین بانکی و استانداردسازی مبادلات مالی طراحی شده است.
شماره شبا کجاست؟
شماره شبا را میتوانید از روشهای زیر دریافت کنید: مراجعه به اینترنت بانک یا همراه بانک خود و مشاهده در بخش اطلاعات حساب مراجعه به شعبه بانک و درخواست شماره شبا چاپ شده روی برخی از کارتهای بانکی جدید استفاده از سرویسهای استعلام آنلاین مانند سامانه نوین برای تبدیل شماره کارت یا شماره حساب به شماره شبا
تفاوت پایا و ساتنا چیست؟
پایا و ساتنا دو سیستم انتقال وجه بین بانکی در ایران هستند که تفاوتهای اساسی دارند: پایا (ACH): برای انتقال مبالغ کمتر از 500 میلیون ریال استفاده میشود، انتقال در چرخههای مشخص روزانه انجام میشود و معمولاً چند ساعت طول میکشد. ساتنا (RTGS): برای انتقال مبالغ بالای 500 میلیون ریال استفاده میشود، انتقال به صورت آنی و در همان روز کاری انجام میشود، اما فقط در ساعات کاری بانکها فعال است.
آیا استعلام شماره شبا رایگان است؟
خیر، استعلام شماره شبا به طور کلی رایگان نیست و باید از طریق مرجع بانک مرکزی در ازای پرداخت هزینه استعلام گردد. اما چنانچه به دنبال خود شماره شبا هستید کافیست روی کارت بانکی و یا اینترنت بانکتان را بررسی کنید.
چگونه میتوانم صحت یک شماره شبا را بررسی کنم؟
برای بررسی صحت یک شماره شبا میتوانید: از سرویس استعلام شماره شبا در سامانه نوین استفاده کنید الگوریتم محاسباتی شماره شبا را بررسی کنید (دو رقم کنترلی در شماره شبا وجود دارد) از طریق اینترنت بانک یا تماس با بانک مربوطه استعلام بگیرید از سامانههای رسمی بانک مرکزی استفاده کنید
آیا با داشتن شماره شبا میتوان از حساب برداشت کرد؟
خیر، صرف داشتن شماره شبا امکان برداشت از حساب را فراهم نمیکند. شماره شبا فقط برای واریز وجه به حساب استفاده میشود و برای برداشت از حساب به اطلاعات دیگری مانند رمز اینترنت بانک، رمز دوم کارت یا مراجعه حضوری به شعبه با مدارک شناسایی نیاز است. بنابراین، به اشتراک گذاشتن شماره شبا برای دریافت وجه خطری ندارد.
سامانه پل چه فرقی با پایا و ساتنا دارد؟
پل برخلاف پایا و ساتنا هیچ محدودیت زمانی ندارد و در تمام ساعات شبانهروز، حتی تعطیلات، انتقال را بهصورت آنی انجام میدهد. در مقابل، سقف انتقال آن پایینتر از پایا و ساتناست و برای مبالغ کوچکتر و پرتکرار مناسبتر است.
چه زمانی بهتر است از پل بهجای پایا یا ساتنا استفاده کنم؟
اگر مبلغ انتقالی کم است و میخواهید همان لحظه و بدون معطلی برای چرخههای پایا یا ساعات کاری ساتنا واریز شود، پل بهترین گزینه است. برای مبالغ بالاتر از سقف پل یا زمانی که کارمزد کمتر اولویت دارد، پایا یا ساتنا مناسبترند.
آیا شماره شبا برای همه حسابهای بانکی وجود دارد؟
بله، تمام حسابهای بانکی فعال در ایران دارای شماره شبا هستند. بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران از سال 1385 استفاده از شماره شبا را برای تمام بانکهای کشور الزامی کرده است. حتی حسابهای قدیمی نیز دارای شماره شبا هستند که میتوانید با مراجعه به بانک یا استفاده از خدمات آنلاین آن را دریافت کنید.
آیا شماره شبا برای انتقال ارز خارجی قابل استفاده است؟
بله، شماره شبا (IBAN) یک استاندارد بینالمللی است که برای انتقال وجه بینالمللی نیز استفاده میشود. با این حال، برای انتقال ارز خارجی علاوه بر شماره شبا، به کد سوئیفت (SWIFT) بانک نیز نیاز دارید. همچنین با توجه به محدودیتهای بانکی ایران، انتقال ارز خارجی ممکن است با محدودیتهایی همراه باشد و نیاز به هماهنگی با بانک مربوطه دارد.
چرا گاهی با وجود درست بودن شماره شبا، انتقال وجه انجام نمیشود؟
دلایل متعددی میتواند باعث عدم موفقیت در انتقال وجه با شماره شبا شود: مسدود بودن حساب مقصد غیرفعال بودن حساب مقصد محدودیتهای امنیتی بانک مبدأ یا مقصد اختلال در سیستمهای بانکی رعایت نکردن زمانبندی پایا یا ساتنا محدودیتهای مربوط به مبارزه با پولشویی اشتباه در ثبت اطلاعات گیرنده در صورت بروز مشکل در انتقال وجه، توصیه میشود با بانک مبدأ تماس گرفته و علت را جویا شوید.
شماره شبا چند رقم است؟
شماره شبا 26 کاراکتر است که 2 کاراکتر اول IR به معنی حساب بانکی داخل ایران است، دو رقم اول به معنی کد کنترلی جهت صحت اطلاعات است، 3 رقم بعدی کد بانک است و و 18 رقم بعدی مربوط به شماره حساب بانک است که از آخر در نظر گرفته میشود و مابقی 18 رقم را صفر میگذارند.
زمان انتقال وجه در شبا چگونه است؟
انتقال وجه شبا در چرخه زمانی مشخصی صورت میگیرد. - چرخه اول: ساعت ۴ تا ۶ بامداد - چرخه دوم: ساعت ۱۰:۳۰ تا ۱۲ ظهر - چرخه سوم: ساعت ۱۴ تا ۱۶ - چرخه چهارم: ساعت ۱۸ تا ۲۰
تفاوت شماره شبا و حساب چیست؟
از شماره حساب بانکی تنها میتوانید در انتقال وجه داخل بانکی مثلا ملت به ملت استفاده کنید اما با شماره شبا میتوانید انتقال وجه بین بانکی مثلا ملت به سپه را داشته باشید. شماره شبا شناسه بانکی شما نزد بانک مرکزی است و شماره حساب بانک شما تنها قابلیت شناسایی در بانک خودتان را دارد.
سامانه استعلام نوین